Bắt 3 cựu cán bộ ngân hàng Cần Thơ vì sai phạm cho vay, gây thất thoát 35,6 tỷ đồng

Tối 13/11, thông tin từ Công an thành phố Cần Thơ, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố ra Quyết định khởi tố và lệnh bắt tạm giam đối với 3 bị can về tội “vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.

Các bị can bị khởi tố và bắt tạm giam gồm: Nguyễn Quốc Trưởng (sinh năm 1975, cư trú phường Ninh Kiều, TP Cần Thơ), nguyên Giám đốc Ngân hàng Oceanbank chi nhánh Cần Thơ; Huỳnh Quốc Huy (sinh năm 1976, cư trú phường Cái Răng, TP Cần Thơ), nguyên Trưởng phòng Kế hoạch kinh doanh Ngân hàng Oceanbank chi nhánh Cần Thơ và Phạm Vũ Huy (sinh năm 1986, cư trú phường Tân An, TP Cần Thơ), nguyên chuyên viên kinh doanh, phòng Kinh doanh khách hàng thuộc Ngân hàng Oceanbank chi nhánh Cần Thơ.

 Cả 3 bị can đều bị khởi tố tội “vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”, gây thiệt hại cho ngân hàng với tổng số tiền trên 35 tỉ đồng.

Theo kết quả điều tra ban đầu, Phạm Vũ Huy là chuyên viên kinh doanh được phân công trực tiếp tiếp cận hồ sơ vay vốn. Nhiệm vụ của Phạm Vũ Huy là tiến hành kiểm tra, thẩm định giá trị hàng hóa đảm bảo thế chấp của Công ty Cổ phần lương thực Hậu Giang trước khi giải ngân theo Hợp đồng thế chấp tài sản số 30/2014/HĐTC/OJBCT, ký ngày 31/3/2014.

Tuy nhiên, trong quá trình thực hiện nhiệm vụ, Huy đã kiểm tra, thẩm định giá trị hàng hóa không chặt chẽ và không đúng quy định. Sự lỏng lẻo này dẫn đến việc Huy không phát hiện được Công ty Cổ phần lương thực Hậu Giang đã nâng khống số lượng và giá trị hàng hóa thế chấp. Dù chưa thực hiện đúng trách nhiệm được giao, ngày 31/3/2014, Phạm Vũ Huy vẫn lập 2 tờ trình đề xuất giải ngân.

Đối với bị can Huỳnh Quốc Huy, với vai trò là Trưởng phòng Kinh doanh khách hàng, được giao nhiệm vụ trực tiếp tiếp cận hồ sơ và cùng Phạm Vũ Huy kiểm tra hàng hóa thế chấp của Công ty Cổ phần lương thực Hậu Giang. Bị can cũng đã thực hiện việc kiểm tra, thẩm định không chặt chẽ, không đúng quy định nội bộ của Ngân hàng OceanBank. Do đó, ông Huỳnh Quốc Huy cũng không phát hiện việc nâng khống tài sản của doanh nghiệp và đã ký tên thống nhất vào 2 tờ trình do Phạm Vũ Huy soạn thảo, đề xuất giải ngân.

Bị can Nguyễn Quốc Trưởng, khi đó là Giám đốc Chi nhánh, là người đã giao nhiệm vụ cho Phạm Vũ Huy và Huỳnh Quốc Huy trực tiếp kiểm tra hàng hóa đảm bảo thế chấp theo hợp đồng ngày 31/3/2014. Bị can Trưởng đã không kiểm tra việc thực hiện quy trình kiểm tra, thẩm định giá trị hàng hóa của cấp dưới, do đó cũng không phát hiện việc Công ty Cổ phần lương thực Hậu Giang nâng khống số lượng, giá trị hàng hóa thế chấp.

Dựa trên các tờ trình này, Huỳnh Quốc Huy và Nguyễn Quốc Trưởng đã ký duyệt giải ngân 2 lần cho Công ty Cổ phần lương thực Hậu Giang với tổng số tiền 35,6 tỷ đồng. Cơ quan điều tra xác định, trong số tiền này, có 10,53 tỷ đồng là số tiền giải ngân vượt quá tỷ lệ tài trợ tối đa. Toàn bộ số tiền 35,6 tỷ đồng này hiện không có khả năng thu hồi, gây thiệt hại nghiêm trọng cho ngân hàng.

Vụ án đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Cần Thơ tiếp tục điều tra, làm rõ.