Cảnh giác "bẫy" ký quỹ vì lợi nhuận khủng

Hàng chục nghìn người tham gia ký quỹ vì lợi nhuận "khủng"

Chỉ cần vài phút mỗi ngày, nhưng có thu nhập đều đặn, gấp 7-9 lần so với số vốn đã bỏ ra sau 1 năm; Thời gian chúng ta làm ở Esomar chỉ 10 phút, tranh thủ nhưng lại có tiền mà tiền thì lại được rút ngay… những lời quảng cáo này là của Công ty TNHH Esomar Insight VNM (gọi tắt là Esomar) có trụ sở tại số 82 Nguyễn Xí, TP Hồ Chí Minh. Dù mới được thành lập chưa đầy 1 năm, nhưng thông qua các nền tảng trực tuyến và cả những buổi hội nghị đông người, công ty này liên tục vận động, mời chào người dân tham gia các hoạt động được gọi là "khảo sát thị trường", kèm theo lời hứa hẹn mức thu nhập "khủng".

Điều đáng nói, để được tham gia, người dân buộc phải ký quỹ một khoản tiền nhất định. Số tiền ký quỹ càng lớn, mức thu nhập được cam kết càng cao. Thậm chí, theo quảng cáo của Esomar, sau khoảng một năm, người tham gia có thể thu về gấp 7-9 lần số tiền đã bỏ ra.

Theo quảng cáo, Công ty Esomar có 9 mức ký quỹ. Mức thấp nhất là 600.000 đồng, mỗi ngày thu về 15.000 đồng hơn 5,4 triệu đồng/năm, gấp hơn 9 lần số tiền bỏ ra. Mức cao nhất, ký quỹ 5 tỷ đồng, mỗi ngày thu về 100 triệu đồng, tương đương trên 36,5 tỷ đồng/năm. Người tham gia chỉ cần mỗi ngày làm khảo sát khoảng 10 phút, tiền lãi được trả theo ngày và rút ngay lập tức.

Những cam kết nghe qua đã thấy bất thường, nhưng thực tế vẫn có hàng chục nghìn người nhanh chóng rót tiền, trở thành "người tham gia khảo sát" của doanh nghiệp này, với số tiền lên tới vài chục tỷ đồng.

Những bất thường của công ty Esomar

Trên các nền tảng mạng xã hội, Esomar liên tục đăng tải hình ảnh hoạt động, tuyển cộng tác viên và mở hàng loạt văn phòng đại diện tại nhiều tỉnh, thành. Theo quảng cáo, mỗi văn phòng có tới hàng nghìn người tham gia, với số tiền ký quỹ lên tới hàng tỷ đồng. Phát triển nhanh chóng là vậy, nhưng phía sau những lời mời gọi "việc nhẹ, lương cao" của Công ty Esomar thực chất là gì?

Trong các buổi hội nghị, Trưởng văn phòng của Công ty Esomar liên tục khẳng định doanh nghiệp này là một tập đoàn đa quốc gia có trụ sở tại Hà Lan. Tuy nhiên, khi đối chiếu hồ sơ pháp lý, các luật sư khẳng định Công ty Esomar tại TP Hồ Chí Minh chỉ là doanh nghiệp Việt Nam, không có vốn đầu tư nước ngoài.

Luật sư Nguyễn Thanh Hà - Chủ tịch Công ty Luật SBLAW cho biết: "Thông thường những chủ đầu tư nước ngoài vào Việt Nam thì phải có giấy chứng nhận đầu tư, với tên chủ đầu tư là pháp nhân nước ngoài, tiến hành cấp giấy chứng nhận đầu tư sau đó mới cấp giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp. Tuy nhiên, dự án này thì chỉ có mỗi giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, với tên người đại diện là người Việt Nam. Doanh nghiệp này thuần túy là doanh nghiệp Việt Nam, không phải có vốn đầu tư nước ngoài".

Đáng chú ý, tổ chức Esomar có trụ sở tại Amsterdam, Hà Lan cũng đã chính thức lên tiếng khẳng định không có mối liên hệ nào với Công ty Esomar tại Việt Nam. Đồng thời bác bỏ toàn bộ các tuyên bố về chương trình "đầu tư khảo sát - chia sẻ lợi nhuận".

Một điểm bất thường là cách thức huy động tiền. Công ty Esomar không có hoạt động sản xuất, kinh doanh gì, nhưng lại cam kết mức lợi nhuận cao cho người tham gia. Thu nhập chủ yếu đến từ tiền ký quỹ, kèm cơ chế chi hoa hồng nhiều tầng. Theo đại diện Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia, doanh nghiệp này có dấu hiệu kinh doanh đa cấp trái phép.

Bà Hoàng Thị Thu Trang - Phó Ban Quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp, Ủy Ban Cạnh tranh Quốc gia khẳng định: "Công ty Esomar chúng tôi xác định bước đầu có dấu hiệu của việc kinh doanh đa cấp bất hợp pháp. Chúng ta tuyệt đối không tham gia vào hoạt động theo phương thức đa cấp bất hợp pháp vì không có sự lưu thông của hàng hóa".

Dù phát sinh dòng tiền lớn vài chục tỷ đồng từ những người tham gia ký quỹ, nhưng theo đại diện Thuế TP Hồ Chí Minh, doanh nghiệp này chưa kê khai doanh thu và chưa đóng đồng thuế nào.

Nguy cơ mất tiền thật vì tin vào lợi nhuận ảo

Đằng sau bức tranh lợi nhuận "trong mơ" là hàng loạt dấu hiệu bất thường. Đây cũng là những rủi ro trực tiếp đẩy người tham gia đứng trước nguy cơ mất tiền thật khi niềm tin đặt vào những lời hứa lợi nhuận "ảo". Đầu tháng 12 vừa qua, công ty Esomar bỗng dưng dừng hoạt động.

Những khoản tiền từng được coi là "thu nhập chắc chắn" bỗng trở thành khoản tiền không thể rút, để lại sự hoang mang cho hàng nghìn người đã tin và "xuống tiền".

Đầu tháng 12/2025, website của Công ty Esomar bất ngờ không thể truy cập. Gần như cùng thời điểm, các hội nhóm của người tham gia đồng loạt bị giải tán hoặc chặn liên lạc, khiến nhiều người hoang mang.

Ông Nguyễn Tô Chinh - Người tham gia ký quỹ vào Công ty TNHH Esomar Insight VNM cho hay: "Tự nhiên các nhóm, cả nhóm của tôi họ xóa tài khoản zalo, giải tán nhóm. Đi đến các nhóm lớn thì họ chặn, nhóm lotus chát của Chung Nguyễn hơn 4.000 người thì cô này cô ấy cũng chặn".

Tìm đến trụ sở tại 82, Nguyễn Xí, TP Hồ Chí Minh thì doanh nghiệp đã đóng cửa. Thuế cơ sở 14, TP Hồ Chí Minh cũng ra thông báo doanh nghiệp không còn hoạt động tại địa chỉ đã đăng ký.

Hàng nghìn người tham gia khi đó mới bàng hoàng nhận ra tiền ký quỹ của mình vẫn nằm im, không thể rút ra. Có người chỉ vài triệu đồng, nhưng cũng có người đổ vào cả tỷ đồng.

"Tổng số tiền riêng nhóm của tôi là hơn 20 tỷ. Ở Đồng Nai có một chị cũng là 4,5 tỷ rồi; một chị Nam Định giấu chồng con gần 2 tỷ. Chị ấy bị bệnh tim cũng ngất lên ngất xuống", ông Nguyễn Tô Chinh - Người tham gia ký quỹ vào Công ty TNHH Esomar Insight VNM nói.

Một nạn nhân khác chia sẻ: "Tôi nói với con tôi là cho mẹ vay, chỉ trong 2 tháng thôi. Đây là một cơ hội mẹ nghiên cứu kỹ rồi thì mẹ mới dám vay các con, vì biết các con không có tiền. Tôi mới vào được có hơn 1 tuần thì nó sập. Thực sự đến bây giờ hơn 1 tháng, không dám nhìn mặt con nữa. Các con tôi chỉ khóc và gọi điện nói rằng: Mẹ giết chúng con rồi, giết các cháu ngoại mẹ rồi".

Những giọt nước mắt muộn màng, khi tiền đã "không cánh mà bay". Khi dòng tiền đứt gãy, hệ thống sụp đổ, những người ở lại mới nhận ra: Không có con đường làm giàu nào chỉ cần vài phút mỗi ngày mà không phải trả giá.

Theo các luật sư và chuyên gia, bất kỳ mô hình nào cam kết mức sinh lời cao bất thường so với lãi suất ngân hàng đều tiềm ẩn rủi ro lớn. Người tham gia không chỉ khó đạt được lợi nhuận như quảng cáo, mà còn đối mặt nguy cơ mất toàn bộ số tiền đã bỏ ra.

Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia khuyến cáo người dân không tham gia các mô hình có dấu hiệu kinh doanh đa cấp trái phép, nơi tiền của người vào sau được dùng để chi trả cho người vào trước, tiềm ẩn nguy cơ mất vốn và vi phạm pháp luật.

Đáng chú ý, không chỉ người tổ chức mà cả những cá nhân ở tuyến trên, nếu biết rõ bản chất mô hình nhưng vẫn lôi kéo người khác tham gia, cũng có thể bị xem xét trách nhiệm pháp lý, thậm chí là trách nhiệm hình sự.