Cho thuê tài khoản ngân hàng, nhiều sinh viên thành “mắt xích” đường dây rửa tiền

Thời gian gần đây, lực lượng công an nhiều tỉnh, thành đã phát hiện các đối tượng lừa đảo, đánh bạc trực tuyến, rửa tiền đã tuyển dụng, lôi kéo một số học sinh, sinh viên mở hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng. Nhiều em đã trở thành "mắt xích" trong các đường dây lừa đảo, rửa tiền mà không lường trước được hậu quả. 

Trong những căn hộ chung cư khép kín, mỗi đối tượng sử dụng 8-10 điện thoại. Mỗi số điện thoại có từ một đến nhiều số tài khoản ngân hàng. Những người được thuê có nhiệm vụ mở tài khoản, thực hiện xác thực sinh trắc học, nhận và chuyển tiền theo yêu cầu. Có sinh viên năm thứ 3 của một trường đại học tại Hà Nội đã mở tới 14 tài khoản ngân hàng để phục vụ công việc được thuê.

Đối tượng Đoàn Việt Anh: "Như thỏa thuận là 30 triệu, tiền lương cao tiền làm mờ mắt. Em thấy tính chất công việc chỉ là trực điện thoại, khi nào người ta báo chuyển tiền thì em chuyển. Em thấy việc nhẹ nhàng, lương cao làm mờ mắt".

Mức lương trung bình 30 triệu đồng mỗi tháng. Việc nhẹ, lương cao khiến nhiều bạn trẻ đồng ý làm việc cho các đối tượng trong các đường dây tội phạm.

Có đối tượng bị khởi tố về tội rửa tiền vì mở 8 tài khoản ngân hàng, đứng tên giám đốc hai "doanh nghiệp ma". Các đối tượng sử dụng tài khoản doanh nghiệp để trung chuyển dòng tiền phạm tội mà không cần xác thực sinh trắc học.

Nhiều người nghĩ đơn giản cung cấp tài khoản cho người khác sử dụng thì không liên quan đến hành vi phạm tội. Tuy nhiên, theo lực lượng công an, khi tài khoản bị sử dụng để nhận, chuyển hoặc hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp, chủ tài khoản hoàn toàn có thể bị điều tra và xử lý tùy theo vai trò, mức độ liên quan.

Trong nhiều vụ lừa đảo trên không gian mạng, nhiều đối tượng có thể khóa ngay tài khoản mang danh tính thật sau khi thực hiện các hoạt động lừa đảo. Có trường hợp còn chuyển tiền qua nhiều tài khoản trung gian nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền, gây khó khăn cho công tác điều tra, truy vết của cơ quan chức năng.

Lực lượng công an cũng khuyến cáo học sinh, sinh viên tuyệt đối không mở tài khoản ngân hàng để cho thuê, cho mượn hoặc bán lại; không tham gia các hội nhóm tuyển dụng việc làm trực tuyến có nội dung liên quan đến "cho thuê tài khoản", "nhận tiền hộ", "mượn tài khoản nhận tiền".