Giả hồ sơ khách vay đáo hạn ngân hàng, hai phụ nữ chiếm đoạt 7,13 tỷ đồng

Cơ quan Cảnh sát điều tra (Phòng Cảnh sát hình sự) Công an thành phố Đà Nẵng vừa bắt tạm giam Phùng Thị Minh Sen (sinh năm 1985, trú xã Phú Ninh) và Ngô Thùy Linh (sinh năm 1979, trú phường Tam Kỳ, thành phố Đà Nẵng) để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. 

Hai bị can bị cáo buộc đã tạo dựng thông tin giả về những khách hàng có nhu cầu vay tiền đáo hạn ngân hàng, làm giả giấy tờ vay tiền để tạo lòng tin và chiếm đoạt của một người cho vay tổng số tiền 7,13 tỷ đồng.

Trước đó, qua công tác nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát hình sự Công an thành phố Đà Nẵng phát hiện Phùng Thị Minh Sen có dấu hiệu nghi vấn hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức vay tiền đáo hạn ngân hàng. Ngày 14/7/2026, đơn vị đưa đối tượng vào diện quản lý, đồng thời tập trung lực lượng, triển khai các biện pháp nghiệp vụ để xác minh, làm rõ.

Kết quả điều tra bước đầu xác định, do cần tiền để trả các khoản nợ cá nhân, Phùng Thị Minh Sen và Ngô Thùy Linh đã bàn bạc, tạo dựng thông tin giả về 3 người có nhu cầu vay tiền đáo hạn ngân hàng để vay tiền của bà T.T.Đ.T (sinh năm 1982, trú phường Bàn Thạch, thành phố Đà Nẵng).

Cụ thể, ngày 24/10/2025, Sen đưa cho Linh một mẫu giấy vay tiền có sẵn thông tin bên cho vay là bà T.T.Đ.T, còn phần thông tin người vay để trống, nhờ Linh sao y thành nhiều bản. Sau đó, Sen cung cấp cho Linh thông tin của hai người được cho là khách hàng có nhu cầu vay tiền, gồm Huỳnh Thị Kim Oanh vay 1 tỷ đồng để đáo hạn ngân hàng BIDV và Nguyễn Xuân Nam vay 2,5 tỷ đồng để đáo hạn ngân hàng Agribank.

Trong khi đó, Linh tự lấy thông tin của một người khác là Lê Thị Thúy Hạnh để lập hồ sơ vay 1,83 tỷ đồng với mục đích đáo hạn ngân hàng Agribank.

Ngô Thùy Linh trực tiếp viết giấy vay tiền mang tên 3 người này, giả chữ ký, chữ viết và điểm chỉ, đóng dấu vân tay của người vay. Các giấy vay tiền đều thể hiện có tài sản bảo đảm, qua đó tạo dựng một hồ sơ vay tiền có vẻ hợp pháp để đưa cho bà T.

Ngoài 3 khoản tiền trên, Sen còn tự lập giấy mượn tiền với số tiền 1,8 tỷ đồng, ghi mục đích sử dụng để đáo hạn ngân hàng, thời gian mượn từ ngày 24 đến 27/10/2025.

Sau khi hoàn tất 4 giấy vay, mượn tiền, Sen liên hệ với bà T., thông báo có 3 khách hàng cần vay tiền đáo hạn ngân hàng và Sen cũng cần mượn thêm 1,8 tỷ đồng để làm đáo hạn. Hai bên thỏa thuận mức lãi đối với các khoản vay, mượn là 0,25%/ngày.

Để củng cố lòng tin, Sen chụp ảnh các giấy vay tiền, căn cước công dân, mã QR thông tin tài khoản ngân hàng của những người đứng tên vay và giấy mượn tiền của chính mình, sau đó gửi qua Zalo cho bà T. Tin tưởng những thông tin được cung cấp là thật, bà T. đã chuyển tổng cộng 7,13 tỷ đồng vào các tài khoản theo yêu cầu.

Trong đó, 1,83 tỷ đồng được chuyển vào tài khoản đứng tên Lê Thị Thúy Hạnh; 2,5 tỷ đồng chuyển vào tài khoản đứng tên Nguyễn Xuân Nam; 1 tỷ đồng chuyển vào tài khoản đứng tên Huỳnh Thị Kiều Oanh và 1,8 tỷ đồng chuyển vào tài khoản của Phùng Thị Minh Sen.

Theo Cơ quan điều tra, trước khi bà T. chuyển tiền, Sen đã liên hệ với Huỳnh Thị Kiều Oanh và Nguyễn Xuân Nam, nhờ hai người nhận tiền rồi chuyển tiếp lần lượt 1 tỷ đồng và 2,5 tỷ đồng vào tài khoản của Ngô Thùy Linh.

Tương tự, Ngô Thùy Linh liên hệ với Lê Thị Thúy Hạnh, nhờ nhận khoản tiền 1,83 tỷ đồng rồi chuyển tiếp vào tài khoản của bà Dương Thị Nga, là người giúp việc cho gia đình Linh.

Sau khi tiền được chuyển đến các tài khoản trung gian, Ngô Thùy Linh đã sử dụng số tiền nhận được để trả các khoản nợ cá nhân. Cụ thể, Linh trả 3,5 tỷ đồng cho bà Nguyễn Thị Thùy Trang và 1,8 tỷ đồng cho bà Nguyễn Thị Cẩm Linh; số tiền còn lại khoảng 30 triệu đồng được Linh sử dụng vào mục đích cá nhân.

Đối với khoản 1,8 tỷ đồng nhận trực tiếp từ bà T., Phùng Thị Minh Sen cũng không sử dụng để đáo hạn ngân hàng như cam kết mà chuyển toàn bộ số tiền này cho Lê Thanh Tùng để trả khoản nợ cá nhân trước đó.

Cơ quan điều tra xác định, tổng số tiền Sen và Linh đã chiếm đoạt của bà T.T.Đ.T là 7,13 tỷ đồng. Đến nay, Ngô Thùy Linh đã khắc phục, trả lại cho bà T. 1,95 tỷ đồng, còn 3,38 tỷ đồng chưa khắc phục. Phùng Thị Minh Sen chưa khắc phục khoản tiền 1,8 tỷ đồng đã chiếm đoạt.

Quá trình làm việc với Cơ quan điều tra, Phùng Thị Minh Sen và Ngô Thùy Linh đã khai nhận hành vi, phù hợp với các tài liệu, chứng cứ được thu thập.

Ngày 5/8/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; đồng thời khởi tố bị can, ra lệnh bắt bị can để tạm giam và lệnh khám xét chỗ ở đối với Phùng Thị Minh Sen và Ngô Thùy Linh.

Ngày 6/8/2026, Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Đà Nẵng đã phê chuẩn các quyết định tố tụng nêu trên. Ngày 7/8/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng thi hành lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Phùng Thị Minh Sen và Ngô Thùy Linh. Hiện cả hai bị can đang bị tạm giam tại Trại tạm giam số 02 Công an thành phố Đà Nẵng để phục vụ công tác điều tra.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng đang tiếp tục củng cố hồ sơ, điều tra, xử lý các bị can theo quy định của pháp luật; đồng thời mở rộng điều tra, rà soát, thông báo tìm các bị hại khác (nếu có) và làm rõ dấu hiệu của hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” của những người liên quan, nhằm xử lý vụ án toàn diện, không bỏ lọt tội phạm.