Mỗi ngày ngân hàng Việt xử lý khoảng 800.000 tỷ đồng giao dịch

Bình quân mỗi ngày, toàn hệ thống ngân hàng tại Việt Nam xử lý lượng giao dịch khoảng 800.000 tỷ đồng. Quy mô giao dịch lớn đặt ra yêu cầu ngày càng cao về bảo mật tài chính số. Đặc biệt, trong bối cảnh, lừa đảo trực tuyến đã trở thành một "ngành công nghiệp" trên toàn cầu, cùng với sự xuất hiện của các tập đoàn tội phạm có tổ chức quy mô lên đến hàng nghìn đối tượng.

Do đó, một hệ sinh thái tài chính số an toàn không thể được xây dựng bởi một cơ quan đơn lẻ, mà là nỗ lực tổng thể của các bên liên quan. Đây là nội dung được chia sẻ tại Diễn đàn Niềm tin số trong kỷ nguyên AI diễn ra mới đây.

Theo Bộ Công an, các thủ đoạn lừa đảo hiện nay chủ yếu gồm: Mạo danh cơ quan chức năng để lấy mã OTP; lừa đảo tình cảm kết hợp đầu tư ảo hoặc tống tiền; dụ dỗ đầu tư tài chính lãi cao rồi đánh sập sàn; phát tán mã độc để chiếm đoạt tài khoản ngân hàng. Với sự hỗ trợ của công nghệ, các kịch bản lừa đảo giờ chỉ mất vài phút để tạo dựng.

Hai năm qua, Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước đã phối hợp chia sẻ dữ liệu tài khoản có dấu hiệu gian lận để cảnh báo người dùng trước giao dịch, qua đó ngăn chặn hàng nghìn tỷ đồng có nguy cơ bị lừa đảo.

Dự kiến trong tháng 6, Liên minh Niềm tin số cũng sẽ ra mắt nền tảng trực tuyến cho phép người dân cảnh báo các tin nhắn, đường link, video có dấu hiệu lừa đảo.