Mỹ thiệt hại hàng tỷ USD do lừa đảo tài chính

Báo cáo thường niên của Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ (FTC) gửi Quốc hội vừa được công bố cho thấy mức thiệt hại do lừa đảo tài chính trong năm 2024 tăng 26% so với năm trước đó và cao gấp 4 lần so với năm 2020.

Mức tăng chủ yếu đến từ các vụ lừa đảo mà mỗi cá nhân mất từ 100.000 USD trở lên, với tổng số tiền lên tới 1,6 tỷ USD - tương đương 68% tổng thiệt hại. Tuy nhiên, do phần lớn các vụ lừa đảo không được báo cáo, FTC ước tính thiệt hại thực tế mà người cao tuổi phải gánh chịu trong năm 2024 có thể lên tới 81,5 tỷ USD. Phần lớn số tiền bị mất đến từ các vụ lừa đảo đầu tư.

Những khoản thiệt hại lớn này có thể làm gia tăng tình trạng bất ổn tài chính vào thời điểm nhiều người tiêu dùng vốn đã chật vật với chi phí sinh hoạt leo thang và lo ngại sẽ cạn tiền khi về hưu. Mặc dù người cao tuổi có xu hướng báo cáo các khoản thiệt hại lớn hơn, giới chức Mỹ cảnh báo không chỉ với nhóm người cao tuổi, tình trạng lừa đảo tài chính đang gia tăng ở mọi nhóm tuổi.

Năm 2024, tổng thiệt hại do lừa đảo được báo cáo với FTC lên tới 12,8 tỷ USD - tăng từ 3,4 tỷ USD vào năm 2020. Tuy nhiên, do tình trạng báo cáo không đầy đủ, con số thực tế trong năm 2024 có thể cao hơn rất nhiều - lên tới 195,9 tỷ USD.

Các tổ chức tài chính và các nhà lập pháp đang ngày càng chú ý hơn đến vấn đề này. Nhiều ngân hàng và tổ chức tài chính yêu cầu chủ tài khoản chỉ định một người liên hệ đáng tin cậy. Đây là người có thể được liên hệ trong một số trường hợp nhất định - bao gồm khi nghi ngờ có hành vi bóc lột tài chính.

Ngoài ra, một dự luật nhằm chống lừa đảo người cao tuổi hiện đang được xem xét tại Quốc hội Mỹ. Dự luật mang tên Đạo luật Phòng ngừa Bóc lột Tài chính sẽ cho phép một số tổ chức tài chính trì hoãn thực hiện các giao dịch đáng ngờ có thể liên quan đến hành vi bóc lột tài chính, cùng với các biện pháp khác.

Cùng với sự phát triển của công nghệ, tội phạm đã tận dụng nhiều kênh hơn để tiếp cận nạn nhân tiềm năng như email, tin nhắn, mạng xã hội và quảng cáo trực tuyến.