Ngăn chặn hơn 2,6 triệu giao dịch ngân hàng đáng ngờ

Theo dố liệu của Ngân hàng Nhà nước vừa cập nhật, Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro cho khách hàng (SIMO) của Ngân hàng Nhà nước tới nay đã ghi nhận hơn 2,6 triệu lượt khách hàng nhận được cảnh báo.

Trong đó, có hơn 831.000 lượt khách hàng đã tạm dừng/hủy bỏ giao dịch chuyển tiền qua ngân hàng sau khi nhận cảnh báo, với tổng số tiền giao dịch tương ứng là hơn 3.000 tỉ đồng.

SIMO là nền tảng trung tâm chia sẻ thông tin về các tài khoản nghi ngờ gian lận giữa các ngân hàng, tổ chức tài chính và cơ quan quản lý. Còn tính năng phát hiện tài khoản nghi ngờ gian lận của các ngân hàng hoạt động dựa trên kết nối trực tiếp với hệ thống này.

Đến nay, đã có 122/147 đơn vị kết nối và gửi dữ liệu lên hệ thống SIMO. Từ nguồn dữ liệu tập trung này, hệ thống đã phát hiện gần 600.000 tài khoản thanh toán/ví điện tử có dấu hiệu nghi vấn gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật. Với những tài khoản nghi ngờ gian lận, lừa đảo này, khi người dân chuyển tới các số tài khoản này, sẽ được tổ chức tín dụng cảnh báo.

Tính đến ngày 23/1, cả ngành ngân hàng đã có hơn 146,1 triệu hồ sơ khách hàng (CIF) cá nhân; hơn 1,6 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức có tài khoản thanh toán đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học qua căn cước công dân gắn chip hoặc ứng dụng VneID.