Nhiều ngân hàng dừng chuyển tiền nhanh trên 500 triệu đồng

Nhiều ngân hàng đã dừng tính năng tự động chia nhỏ giao dịch chuyển khoản trên 500 triệu đồng. Điều này có nghĩa là nếu trước đây chuyển tiền liên ngân hàng có giá trị trên 500 triệu đồng thì hệ thống sẽ tự chia tách thành 2 lệnh, thường là 450 triệu đồng và phần còn lại, để tiền đến ngay lập tức, bất kể ban đêm và ngày nghỉ.

Thì nay những khoản chuyển trên 500 triệu đồng này sẽ đi theo luồng chuyển khoản thường, có thể mất vài giờ hoặc sang ngày làm việc tiếp theo. Vì vậy, các ngân hàng khuyến cáo, nếu cần chuyển tiền nhanh, người dùng nên chủ động chia thành nhiều giao dịch dưới 500 triệu đồng, nhất là vào buổi tối hoặc cuối tuần.

Ngân hàng Nhà nước cho biết quy định này nhằm tăng cường biện pháp an toàn, góp phần phòng, chống lừa đảo, gian lận.

Trước đó từ ngày 1/7/2024, theo Quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước, các giao dịch chuyển tiền trực tuyến trên 10 triệu đồng/lần hoặc tổng hơn 20 triệu đồng/ngày, nạp ví điện tử trên 10 triệu đồng/ngày buộc phải xác thực sinh trắc học bằng khuôn mặt qua ứng dụng ngân hàng. Mục đích của quy định này là nhằm tăng cường bảo mật, phòng chống gian lận và xác thực chính chủ.

Ngoài ra, hệ thống Thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán (SIMO) đã được triển khai tại 149 đơn vị, bao gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán.

Không chỉ dừng ở vai trò tập trung dữ liệu, hệ thống còn hỗ trợ cảnh báo trực tiếp tới khách hàng khi phát sinh giao dịch có dấu hiệu rủi ro. Tính đến cuối tháng 3, đã có 3,5 triệu lượt cảnh báo được gửi đi, trong đó hơn 1,1 triệu lượt khách hàng đã chủ động tạm dừng hoặc hủy giao dịch sau khi nhận được cảnh báo.

Tổng giá trị các giao dịch được ngăn chặn hoặc gián đoạn nhờ cơ chế này lên tới hơn 3.990 tỉ đồng, cho thấy hiệu quả rõ rệt trong việc giảm thiểu thiệt hại từ gian lận trực tuyến.