Rủi ro mở tài khoản ngân hàng nhận hoa hồng trên mạng

Chỉ cần mở tài khoản ngân hàng theo lời mời trên mạng, người tham gia có thể nhận vài trăm nghìn đồng tiền hoa hồng. Nhưng đổi lại là nguy cơ lộ lọt thông tin cá nhân. Nguy hiểm hơn, những tài khoản này có thể bị lợi dụng để lừa đảo, rửa tiền, khiến người đứng tên có nguy cơ liên quan đến các hành vi vi phạm pháp luật.

Vài chục đến vài trăm nghìn đồng cho một tài khoản ngân hàng. Càng mở nhiều, tiền công càng tăng. Những lời mời này dễ thu hút người trẻ đang muốn kiếm thêm thu nhập.

Minh Hoàng (sinh viên năm 4, Trường Đại học Sư phạm Hà Nội) cho biết, đã được người thân cảnh báo về những rủi ro về những lời chào mời này. "Càng tạo tài khoản ngân hàng họ sẽ nhận được nhiều tiền hoa hồng. Sau khi lập xong thì đã gặp các vấn đề liên quan đến lừa đảo", Minh Hoàng chia sẻ.

Tại một số hội nhóm trên mạng xã hội, nhiều tài khoản tự nhận là nhân viên chạy chỉ tiêu, hứa trả công cho người tham gia mở tài khoản ngân hàng. Đáng lo ngại, các dữ liệu như căn cước công dân gắn chip và số điện thoại cũng yêu cầu được cung cấp. Tài khoản sau khi mở không cần sử dụng.

Dưới góc độ chuyên gia, những tài khoản tưởng chừng vô hại này lại có thể trở thành công cụ để kẻ xấu sử dụng, người tham gia mở tài khoản lại vô tình tiếp tay cho những hành vi vi phạm pháp luật

TS. Nguyễn Tú Anh - Chuyên gia ngân hàng nhận định: "Có rất nhiều kẻ xấu trà trộn trong hội nhóm đó để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật. Đây là mảnh đất màu mỡ cho hoạt động lừa đảo trực tuyến, người ta cứ chuyển tiền qua các tài khoản ma như vậy, chuyển liên tục để cắt giấu dòng tiền và thực hiện hành vi rửa tiền".

Không chỉ dừng lại ở tạo tài khoản "ma", việc cài đặt phần mềm hay ứng dụng không chính danh còn khiến người dùng có nguy cơ lộ loạt nhiều dữ liệu khác. Trong đó có cả thông tin nhạy cảm và dữ liệu cá nhân, tiềm ẩn nhiều rủi ro.

Ông Nguyễn Minh Đức - Giám đốc Công ty Cổ phần An toàn thông tin CyRadar nhận định: "Khi chúng ta bị lừa cung cấp dữ liệu cá nhân, có rất nhiều tài khoản nhạy cảm như mật khẩu ngân hàng hay email sẽ bị hacker lợi dụng truy cập, từ đó lấy đi các dữ liệu bí mật bên trong và cài mã độc đánh cắp hình ảnh, tài liệu".

Các chuyên gia khuyến cáo, trước những lời mời mở tài khoản nhận hoa hồng, hãy kiểm tra trực tiếp với ngân hàng. Không gửi căn cước, mã OTP hoặc thông tin đăng nhập cho người tuyển trên mạng. Nếu đã giao tài khoản cho người khác, người mở tài khoản cần liên hệ ngay ngân hàng để được hỗ trợ