Tăng chế tài vi phạm báo cáo giao dịch ngoại tệ

Ngân hàng thương mại có thể bị tạm ngừng giao dịch ngoại tệ nếu vi phạm các quy định về báo cáo, theo Dự thảo thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 26/2021 đang được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) xây dựng.

Nếu tổ chức tín dụng không gửi báo cáo hoặc gửi không đúng thời hạn từ 3 lần trở lên, trong 3 tháng liên tiếp, có thể bị tạm ngừng giao dịch ngoại tệ trong 3 tháng. Thay vì tính số lần vi phạm trong một quý như phương án ban đầu, dự thảo chuyển sang theo dõi liên tục từng tháng.

Ngược lại, tiêu chí "báo cáo không đúng nội dung" được đề xuất bỏ, do các tổ chức tín dụng hiện thực hiện báo cáo tự động qua hệ thống và theo mẫu của Ngân hàng Nhà nước.

Nhìn chung, các nội dung sửa đổi đang tập trung vào những điểm tác động trực tiếp đến quá trình giao dịch của ngân hàng, nhất là cách xác định thanh toán chậm, trường hợp miễn phạt và tiêu chí áp dụng biện pháp tạm ngừng giao dịch.

Một nhóm nội dung khác thu hút nhiều ý kiến từ các ngân hàng là thẩm quyền ký duyệt đề nghị giao dịch ngoại tệ với Ngân hàng Nhà nước.

Theo phương án ban đầu, người ký phải có chức danh Phó Tổng giám đốc hoặc tương đương trở lên; trường hợp vắng mặt chỉ được ủy quyền từng lần bằng văn bản cho Giám đốc Khối hoặc chức danh tương đương và không được ủy quyền thường xuyên hoặc không xác định thời hạn. 

Nhiều ngân hàng cho rằng quy định này có thể chưa phù hợp với sự khác biệt về cơ cấu tổ chức, mô hình quản trị giữa các tổ chức tín dụng.

Sau khi xem xét, cơ quan soạn thảo tiếp thu theo hướng không quy định cụ thể chức danh của người có thẩm quyền ký. Thay vào đó, dự thảo xác định người ký duyệt đề nghị giao dịch ngoại tệ với NHNN và người ký xác nhận giao dịch phải là người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền của tổ chức tín dụng được phép.

Cách sửa đổi này đồng thời chuyển trọng tâm từ tên gọi chức danh sang cơ sở pháp lý của thẩm quyền ký. Đây cũng là nội dung tương đồng với nhiều góp ý của các tổ chức tín dụng, khi đề nghị việc phân công, ủy quyền được thực hiện theo quy định pháp luật và quy định nội bộ, nhưng tổ chức tín dụng phải chịu trách nhiệm đối với việc phân công cũng như các giao dịch do người được ủy quyền thực hiện…