Xử phạt hộ kinh doanh dùng máy POS tạo giao dịch giả

Phòng An ninh kinh tế Công an thành phố Đà Nẵng vừa ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với hộ kinh doanh L.H (trú phường Ngũ Hành Sơn, thành phố Đà Nẵng) với số tiền 137,5 triệu đồng do thực hiện giao dịch thanh toán khống qua máy POS.

Ngoài số tiền xử phạt, cơ sở này còn bị buộc nộp lại toàn bộ khoản thu lợi bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm.

Theo kết quả xác minh của cơ quan chức năng, hộ kinh doanh trên đã sử dụng máy POS - thiết bị chấp nhận thanh toán bằng thẻ ngân hàng hoặc mã QR - để thực hiện các giao dịch quẹt thẻ không phát sinh hoạt động mua bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ thực tế.

Mục đích của các giao dịch này nhằm hợp thức hóa dòng tiền, hỗ trợ rút tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng và thu phí dịch vụ trái quy định pháp luật.

Cơ quan công an xác định hành vi trên vi phạm quy định tại Điều 28 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng; hiện được quy định tại Nghị định số 340/2025/NĐ-CP.

Qua vụ việc, Phòng An ninh kinh tế Công an thành phố Đà Nẵng khuyến cáo các tổ chức, cá nhân kinh doanh tuyệt đối không sử dụng máy POS để thực hiện các hành vi quẹt thẻ lấy tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng hoặc tạo lập giao dịch giả nhằm thu phí trái phép.

Đồng thời, người dân cũng được khuyến nghị không giao thẻ tín dụng cá nhân cho các cơ sở kinh doanh thực hiện giao dịch quẹt thẻ nhận tiền mặt hoặc đáo hạn thẻ khi không có hoạt động mua bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ thực tế.

Theo cơ quan công an, mỗi cá nhân cần nâng cao ý thức chấp hành pháp luật trong hoạt động thanh toán, sử dụng đúng mục đích các phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt nhằm bảo đảm an toàn, minh bạch trong hoạt động tài chính, ngân hàng và phòng ngừa vi phạm pháp luật.