Theo báo Đầu tư, các nhà sáng lập cho rằng mô hình cho vay online là một hệ thống kết nối đầu tư ngang hàng trực tuyến gọi là P2P cho các khoản huy động tín chấp, là cầu nối giữa nhà đầu tư có vốn với các cá nhân cần vốn nhưng không tiếp cận được với ngân hàng. Lãi suất huy động 10-20%/năm (cao gấp 2-3 lần tiền lãi ngân hàng) trong khi người đi vay chỉ phải chịu mức lãi suất trên cộng thêm chênh lệch 1-5%/năm.
Theo nhận định của chuyên gia, tại Việt Nam, mô hình cho vay này tuy chưa xuất hiện nhiều nhưng được dự báo sẽ phát triển mạnh. Một số công ty đã được các đối tác ngoại rót vốn đầu tư.
Người lạc quan thì cho rằng đó là xu thế tất yếu của thời cách mạng 4.0. Nhưng người bi quan lại đặt ra lo ngại về hoạt động tín dụng "đen" trá hình bởi hành lang pháp lý với mô hình P2P đang hoàn toàn bỏ trống.
Một câu chuyện tương tự cũng được báo Tuổi trẻ sáng 28/7 khai thác về việc nên đối xử như thế nào với dịch vụ chia sẻ phòng theo mô hình Airbnb.
Ý kiến chung vẫn là khuyến khích nhưng cần kiểm soát. Cơ sở lưu trú cho rằng cần phải đảm bảo công bằng, công ty du lịch cho rằng phải kiểm soát mới bảo vệ quyền lợi của khách thuê còn cơ quan quản lý khẳng định sẽ tiến hành thu thuế.
Thực tế cho thấy khi những tranh cãi trên thị trường vận tải xung quanh chuyện cấm dịch vụ đi chung xe của Uber và Grab chưa dứt, thị trường tài chính cũng xuất hiện nhiều vấn đề "nóng" liên quan tới sự ra đời một loạt sản phẩm dịch vụ công nghệ số. Ngoài tiền ảo, tiền điện tử, các phương tiện thanh toán số, mô hình cho vay P2P, cuộc cách mạng công nghiệp 4.0 còn khiến số lượng sản phẩm, dịch vụ số tăng chóng mặt.
Trong bối cảnh đó, cơ quan quản lý có thể không khuyến khích, nhưng cũng không thể cấm các sản phẩm, dịch vụ này ra đời mà chỉ có thể nghiên cứu kỹ để đưa ra hành lang pháp lý cho phù hợp.
Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online!