Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội đã hoàn tất cáo trạng, chuyển hồ sơ sang Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội để xét xử bị can Lê Anh Đức (SN 1998, trú tại thôn Yên Quang, xã Yên Nguyên, tỉnh Tuyên Quang) về các tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" theo điểm a, khoản 4, Điều 174 và "Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức" theo điểm b, khoản 3, Điều 341 Bộ luật Hình sự.
Theo cáo trạng, khoảng tháng 11/2024, Lê Anh Đức làm nghề môi giới mua bán ô tô cũ. Do gặp khó khăn trong kinh doanh và có nợ xấu, không đủ điều kiện vay vốn ngân hàng, Đức nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga (địa chỉ tại phố Lê Văn Lương, phường Yên Hòa, Hà Nội) thông qua hình thức mua ô tô trả góp.
Đức đưa ra thông tin gian dối rằng bản thân đang kinh doanh dịch vụ cho thuê xe tự lái và cần mở rộng hoạt động nên nhờ người khác đứng tên vay mua ô tô trả góp. Đức cam kết sẽ tự thực hiện các thủ tục vay vốn, chịu trách nhiệm trả nợ ngân hàng và trả công cho những người đứng tên khoản vay.
Để hoàn thiện hồ sơ vay vốn, Đức liên hệ các showroom ô tô và Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga để được tư vấn thủ tục vay mua xe trả góp. Do hồ sơ vay vốn yêu cầu hợp đồng lao động và giấy xác nhận thu nhập của người đứng tên khoản vay, Đức đã tìm kiếm trên mạng xã hội và liên hệ với một tài khoản Zalo tên "Tuệ Tĩnh Tâm" để thuê làm giả các giấy tờ này nhằm cung cấp cho ngân hàng.
Tin tưởng các tài liệu do Đức cung cấp là thật, Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga đã giải ngân cho các showroom nơi Đức ký hợp đồng mua xe và hợp đồng vay vốn thông qua những người đứng tên hộ. Sau khi xe được bàn giao, Đức yêu cầu những người này nhận xe rồi giao lại cho mình.
Trong quá trình kinh doanh, Đức quen biết Nguyễn Văn Linh (SN 1987, trú tại phường Khương Đình, Hà Nội), cùng làm nghề mua bán, môi giới ô tô. Đức tiếp tục đưa ra thông tin gian dối rằng mình đang kinh doanh xe trả góp, sở hữu nhiều xe do người khác đứng tên khoản vay ngân hàng và cần bán gấp với giá thấp hơn thị trường.
Đức cam kết sẽ chịu trách nhiệm thanh toán các khoản vay ngân hàng, đồng thời hứa bàn giao giấy đăng ký xe bản gốc sau khi hoàn tất thủ tục tất toán. Tin tưởng những thông tin này, anh Linh đồng ý mua xe.
Sau khi nhận tiền, Đức bàn giao cho anh Linh giấy đăng kiểm xe bản gốc và giấy đi đường của ngân hàng. Đức hứa sau khi hoàn tất thủ tục đăng ký xe sẽ tiếp tục bàn giao giấy đăng ký xe (bản photo công chứng) và biển số.
Tuy nhiên, sau khi nhận tiền từ việc bán xe, Đức không thực hiện nghĩa vụ trả nợ ngân hàng để tất toán khoản vay và lấy giấy đăng ký xe bản gốc. Toàn bộ số tiền thu được được Đức sử dụng để trả nợ cá nhân và chi tiêu.
Cơ quan tố tụng xác định, từ tháng 11/2024 đến tháng 12/2024, bằng thủ đoạn sử dụng hồ sơ giả để vay vốn mua ô tô trả góp rồi bán xe cho người khác, Lê Anh Đức đã lừa đảo chiếm đoạt của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga hơn 4,2 tỷ đồng.
Hiện Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga yêu cầu bị can hoàn trả toàn bộ số tiền đã bị chiếm đoạt.
Bình luận (0)