Ảnh minh họa.
0% hay 6-7%/ năm - đây là mức lãi suất ưu đãi từng được nhiều chủ đầu tư đưa ra để hút khách hàng mua nhà. Tuy nhiên, sau khoảng 6 tháng tới 1 năm, khi hết thời gian ưu đãi, lãi suất thả nổi phổ biến của các ngân hàng đã tăng lên mức 12-14%/năm.
Tại Diễn đàn Xây dựng thị trường bất động sản lành mạnh, bền vững, nhiều ý kiến cho rằng, việc tăng lãi suất sẽ tác động trực tiếp người mua trên thị trường.
Tại nhiều dự án, người mua nhà chỉ cần nộp 30% giá trị hợp đồng mua bán là có thể vay ngân hàng. Ví dụ, căn nhà 3 tỷ đồng, người mua chỉ cần có 900 triệu, còn lại hơn 2 tỷ là đi vay ngân hàng. Sau khi hết thời gian ưu đãi, lãi suất có thể nhảy lên gấp đôi, sẽ gây ra gánh nặng không nhỏ đối với nhiều người mua nhà.
Theo số liệu Ngân hàng Nhà nước, dư nợ tín dụng bất động sản đang chiếm gần 24% tổng dư nợ toàn nền kinh tế - mức cao nhất trong nhiều năm. Đáng chú ý, tại nhiều dự án, việc mua bán chủ yếu là giới đầu cơ mua đi bán lại với nhau.
TS Nguyễn Chí Hiếu - Viện trưởng Viện Nghiên cứu và phát triển thị trường tài chính và bất động sản toàn cầu nêu ý kiến: "Không khó gì cho ngân hàng để hạn chế việc cho vay để đầu tư đất. Một người mua đất người ta có kế hoạch xây nhà thì phải cho ngân hàng biết. Còn nếu một người không có kế hoạch đó, chỉ đưa đất đến thế chấp là người đầu cơ đất đai, ngân hàng cần hạn chế cái đó".
Để hạn chế tình trạng đầu cơ bất động sản, kiểm soát dòng vốn chảy vào phân khúc "nóng", thời gian qua, Chính phủ đã yêu cầu các bộ, ngành nghiên cứu sử dụng nhiều công cụ điều tiết thị trường như chính sách thuế, tín dụng, cùng nhiều biện pháp quản lý phù hợp.
Tuy nhiên, các ý kiến trên thị trường cho rằng, việc áp dụng phải được thiết kế có lộ trình, phân loại rõ ràng các nhóm đối tượng, tránh việc đánh đồng giữa người mua ở thực và nhà đầu cơ.
Bình luận (0)