''Em chào chị, em là Huy, nhân viên ngân hàng..., chị đang muốn vay ngân hàng em đúng không? chị muốn chi trả trong bao lâu?...'' - đây là nội dung cuộc gọi nhiều người dân đã nghe khi kết nối với những số điện thoại trên mạng xã hội. Từ các cuộc gọi này sẽ dẫn tới các tài khoản Zalo, Facebook với thông tin, hình ảnh của những nhân viên của ngân hàng, hỗ trợ người dân vay tiền nhanh chóng chỉ trong vòng 20 phút.
Một nạn nhân ban đầu cần vay 20 triệu, các đối tượng nói có thể vay với số tiền 150 triệu nhưng cần đóng phí hồ sơ, sau đó là phí bảo hiểm, phí giải ngân… Sau mỗi lần người dân chuyển tiền, đối tượng lại đưa ra một lý do mới cần nộp thêm tiền.
Các đối tượng đều sử dụng chung cách thức đó là mua sim điện thoại, mở tài khoản Zalo, mua các tài khoản Facebook ảo, chạy quảng cáo, đăng bài trên các hội nhóm vay tiền trên mạng xã hội và chờ nạn nhân sập bẫy. Các đối tượng chuẩn bị sẵn các mẫu hợp đồng tín dụng của ngân hàng gửi cho người dân khiến nạn nhân tin khoản vay của mình đã được phê duyệt.
Một đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng tiết lộ: ''Khi người ta mất tiền thì sẽ càng xót tiền và sẽ lại nộp tiền vào để cố lấy lại số tiền đã đóng'.'
32 đối tượng lừa đảo bị bắt giữ đều dưới 25 tuổi. Các đối tượng đóng nhiều vai như nhân viên tư vấn, chăm sóc khách hàng, nhân viên thẩm định hồ sơ… Những kịch bản có sẵn để người dân chuyển tiền nhiều lần, số lượng lớn.
Theo khuyến cáo của cơ quan chức năng, người dân khi có nhu cầu vay vốn nên liên hệ trực tiếp tới các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục theo đúng quy định. Người dân tuyệt đối không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân theo hướng dẫn của tư vấn viên hoặc của thông tin trên trang mạng xã hội mà chưa được kiểm chứng.
* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!