Công an TP.HCM đã thông tin về tình hình tín dụng đen trên địa bàn thời gian qua, trong đó có 5 vụ cho vay nặng lãi qua phần mềm trên điện thoại thông minh vừa bị phát hiện.
Đối tượng cho vay chủ yếu là người Trung Quốc, Công an TP.HCM đã bắt 12 người, truy nã 1 người. Số khách hàng dính vào tín dụng đen là 68.000 người, 6.000 người bị triệu tập để cung cấp thông tin.
Loại hình này thường chỉ cho người vay số tiền nhỏ, khoảng dưới 2 triệu đồng. Tuy nhiên, lãi suất lại rất cao, từ 1-5%/ngày nên ban đầu số tiền vay nhỏ nhưng sau đó thành số tiền rất lớn.
Đặc biệt, người vay phải khai thông tin cá nhân và phải đồng bộ danh bạ điện thoại nên các đối tượng đòi nợ không chỉ khủng bố đòi nợ người vay mà còn liên tục gọi điện cho những người có tên trong danh bạ, gây ra nhiều phiền nhiễu.
Một trong những vụ tín dụng đen vừa bị triệt phá có Công ty Cashwagon có trụ sở ở TP.HCM chuyên cho vay qua các ứng dụng, phần mềm trên mạng với lãi suất khủng, đồng thời có hành vi khủng bố, miệt thị, đe dọa khách hàng.
Ngày 2/6, hàng chục cảnh sát hình sự của công an TP.HCM và Công an Quận 1 đã tiến hành kiểm tra đột xuất trụ sở công ty Cashwagon. Việc kiểm tra, khám xét diễn ra từ trưa tới tận 22h. Thông tin ban đầu cho thấy, công ty này có dấu hiệu hoạt động cho vay nặng lãi, tín dụng đen. Công ty này hiện đang phải đóng cửa để phục vụ công tác điều tra. Đây được coi là một trong những vụ việc đầu tiên được cơ quan chức năng quyết liệt vào cuộc với loại hình tín dụng đen kiểu mới này.
Trước đó, công ty này bị nhiều khách hàng cáo buộc là có hành vi cho vay nặng lãi. Báo Thanh niên từng có loạt điều tra nhiều kỳ, công khai các bằng chứng cho thấy công ty này cho vay với lãi suất cắt cổ từ 500 - 800%/năm, đồng thời có hành vi khủng bố, miệt thị, đe dọa khách hàng.
Cũng theo báo Thanh niên, hoạt động cho vay qua app điện thoại đã tăng từ 3 doanh nghiệp năm 2017 lên hơn 200 doanh nghiệp vào năm nay nhưng hầu hết đều vi phạm pháp luật. Trong khi đó, theo thông tin từ Bộ Công an, tội phạm tín dụng đen chiếm đến 22,6% trong số các loại tội phạm. Hoạt động tín dụng đen kiểu mới, cho vay qua app này đang trong tầm ngắm của các cơ quan công an.
Bùng phát tín dụng đen sau Covid-19 VTV.vn - Gần đây, lợi dụng hoàn cảnh khó khăn của nhiều người do ảnh hưởng bởi dịch Covid-19, các dạng thức tín dụng đen một lần nữa lại bùng phát.
* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online!