Hai đối tượng Duy và Sơn tại cơ quan công an.
Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An vừa triệt xóa 1 ổ nhóm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự có quy mô trên phạm vi toàn quốc với lãi suất lên đến 365%/năm, thu lời bất chính hàng trăm triệu đồng, bước đầu bắt giữ 2 đối tượng.
Trước đó, qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An phát hiện nhóm đối tượng có dấu hiệu vi phạm pháp luật liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự tại nhiều địa bàn như: Nghệ An, Hà Tĩnh, thành phố Hà Nội; Phú Yên…
Cơ quan Công an xác định đây là ổ nhóm hoạt động "tín dụng đen" cho vay lãi nặng có tổ chức, quy mô lớn trên phạm vi toàn quốc, có sự phân công vai trò, nhiệm vụ rõ ràng do 2 đối tượng Ngô Quang Duy (sinh năm 1982, trú tại quận Hồng Bàng, TP Hải Phòng) và Vũ Văn Sơn (sinh năm 1991, trú tại quận Kiến An, TP Hải Phòng) cầm đầu.
Các đối tượng sử dụng mạng xã hội đăng tải bài viết cho vay tiền nhằm mục đích tiếp cận nhiều thành phần vay tiền ở nhiều tỉnh thành trên cả nước.
Duy và Sơn là những đối tượng hình sự cộm cán, có nhiều mối quan hệ xã hội phức tạp; hoạt động lưu động, riêng Duy là đối tượng đã mang 2 tiền án về các tội cướp tài sản và đánh bạc.
Thời gian gần đây, Duy và Sơn cấu kết với nhau, thiết lập ổ nhóm cho vay lãi nặng với thủ đoạn rất tinh vi, manh động. Các đối tượng đã sử dụng mạng xã hội lập Fanpage “ALO có ngay”, công khai đăng bài trên không gian mạng về các nội dung cho vay tiền nhằm mục đích tiếp cận nhiều thành phần vay tiền ở nhiều tỉnh thành trên cả nước.
Khi người vay liên hệ các đối tượng sẽ trực tiếp hoặc thuê người tới trực tiếp địa phương người có nhu cầu vay tiền để xác minh, đồng thời yêu cầu người vay cung cấp thông tin giấy tờ tùy thân trước khi giao dịch. Lãi suất các đối tượng cho bị hại vay lên tới 10.000 đồng/1 triệu đồng/ngày tương đương 365%/năm.
Trường hợp người vay chưa kịp trả tiền, các đối tượng sẽ gọi điện, nhắn tin đe dọa, hoặc trực tiếp đến nhà để gây sức ép. Các đối tượng lấy ra nhiều lý do như phí hồ sơ; bảo hiểm khoản vay; lãi suất bảo đảm để trừ từ 20% - 30% tổng số tiền cho nạn nhân vay trước khi giải ngân khoản vay vào tài khoản ngân hàng của người vay mà không hề thông báo trước tới bị hai.
Sau đó hàng ngày, người vay phải trả tiền gốc và lãi bằng cách chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng do các đối tượng chỉ định.
Tang vật công an thu giữ từ các đối tượng.
Cơ quan Công an xác định đã có hàng trăm bị hại bị lôi kéo tham gia vay tiền từ các đối tượng trên và hầu hết đều mất khả năng trả nợ chỉ sau một thời gian ngắn vay tiền.
Sau một thời gian điều tra theo dõi, thu thập đầy đủ tài liệu chứng cứ, đầu tháng 10/2024, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An đã bắt giữ Ngô Quang Duy và Vũ Văn Sơn khi các đối tượng đang lẩn trốn tại một chung cư trên địa bàn thành phố Vinh, tỉnh Nghệ An.
Khám xét khẩn cấp chỗ ở của các đối tượng, cơ quan Công an thu giữ 4 điện thoại di động, 6 thẻ ngân hàng, phong tỏa nhiều tài khoản ngân hàng các đối tượng sử dụng để phạm tội.
Cơ quan Công an lấy lời khai Ngô Quang Duy.
Qua đấu tranh bước đầu, công an xác định, chỉ tính từ đầu năm 2024 đến thời điểm bị bắt giữ, ổ nhóm trên đã cho gần 100 người ở các tỉnh, thành khác nhau như Nghệ An, Hà Tĩnh, thành phố Hà Nội, Phú Yên... vay số tiền khoảng hơn 4 tỷ đồng, lãi suất cao đến 365%/năm, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng. Hiện vụ án đang tiếp tục được điều tra mở rộng.
Công an tỉnh Nghệ An khuyến cáo và đề nghị người dân nêu cao tinh thần cảnh giác, không nên vay tiền qua các app hoạt động trái phép trên không gian mạng. Nếu có nhu cầu vay tiền thì người dân nên liên hệ các tổ chức tài chính được nhà nước cấp phép hoạt động.
Khi phát hiện các tổ chức, cá nhân có hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động cho vay tiền, người dân cần thông báo với cơ quan Công an nơi gần nhất để được xử lý, giải quyết kịp thời.
* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!