Việc giao dịch tiền ảo gắn với nhiều rủi ro, gắn với nguy cơ về lừa đảo tài sản hay với tội phạm rửa tiền, là khuyến cáo của Tổng cục Cảnh sát, Bộ Công an. Hiện nay, dù pháp luật đã quy định không được phép sử dụng Bitcoin hay các loại tiền ảo khác như một loại tiền tệ nhưng Việt Nam vẫn có nhiều sàn tài chính sử dụng đồng tiền ảo Bitcoin.
Các sàn này có điểm chung là cho nhận tài chính thông qua đồng Bitcoin, hoạt động theo mô hình đa cấp, lấy tiền người sau trả cho người trước. Bản chất là đa cấp biến tướng, dùng chiêu trò lãi suất cao từ 30 - 80%/năm để thực hiện hành vi lừa đảo.
Tuy nhiên, tất cả hệ thống máy chủ cung cấp mã điện tử của những sàn này đều nằm ngoài lãnh thổ Việt Nam, vì thế chỉ có thể xử lý những đối tượng bị xác định phạm tội danh lừa đảo chiếm đoạt tài sản, hoặc vi phạm quy định sử dụng mạng máy tính.
Cơ quan Công an đã triệt phá một số đường dây huy động tiền ảo với mục đích lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, bắt giữ nhiều đối tượng "chân rết" tại Việt Nam, nhưng chính họ cũng là nạn nhân của việc lừa đảo tiền ảo Bitcoin.
Từ đầu năm 2014, Ngân hàng Nhà nước đã khẳng định: Bitcoin và các loại tiền ảo khác không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Cơ quan này cũng cảnh báo người phát hành, cung ứng, mua bán, sử dụng các loại tiền ảo sẽ không được pháp luật Việt Nam bảo vệ.
Trong phiên trả lời chất vấn của Quốc hội chiều 16/11, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Lê Minh Hưng khẳng định việc sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác làm phương tiện thanh toán là hành vi bị cấm tại Việt Nam.
Trong khi chưa có quy định mới cụ thể về Bitcoin cũng như các loại tiền ảo, tiền kĩ thuật số, việc sử dụng tiền ảo làm phương tiện thanh toán là không hợp pháp và có thể bị phạt từ 150 - 200 triệu đồng. Từ ngày 1/1/2018, hành vi này có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Bitcoin là một trong những loại tiền ảo (hay còn gọi là tiền điện tử). Đây sản phẩm của các thuật toán rất phức tạp. Dữ liệu được mã hóa bằng những máy tính đặc biệt kết nối mạng Internet. Loại tiền này không phải do cơ quan Nhà nước hay Chính phủ mà là các tổ chức, cá nhân, lập trình viên phát hành không thông qua sự kiểm soát của ngân hàng và không được bảo lãnh bởi tiền mặt, vàng hay các tài sản có giá trị khác.
Khác với dạng tiền tệ truyền thống, Bitcoin dựa trên công nghệ số và giá trị của nó được đo bằng công sức khai thác công nghệ để tạo ra, tồn tại trên không gian mạng như một tài sản số (hay còn gọi là tài sản ảo). Đây là một hiện tượng công nghệ đang được nhiều trường đại học trên thế giới tìm hiểu và nghiên cứu.
Ở Việt Nam, Thủ tướng Chính phủ vừa giao 4 cơ quan, gồm: Bộ Tư pháp, Bộ Tài chính, Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước nghiên cứu, đề xuất các nội dung, trong "Đề án Hoàn thiện khung pháp lý để quản lý, xử lý đối với các loại tài sản ảo, tiền điện tử, tiền ảo". Việc xem xét quản lý tiền điện tử hay tiền ảo được xem là phù hợp với xu thế, nhằm quản lý và bảo vệ người sở hữu, trao đổi hay đầu tư loại hình này.
Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam tại TV Online!