Một ổ nhóm lừa đảo, hoạt động có tổ chức, với thủ đoạn tinh vi, đã thực hiện trót lọt nhiều vụ rút tiền từ các ngân hàng khác nhau, để chiếm đoạt tài sản của các doanh nghiệp.
Một vấn đề mà nhiều người đang quan tâm vào lúc này là tại sao ổ nhóm này lại có được hồ sơ thông tin về tài khoản của các doanh nghiệp để làm các ủy nhiệm chi giả nhằm qua mặt hệ thống kiểm soát của ngân hàng trong khi những thông tin này vốn dĩ được coi là bảo mật của ngành ngân hàng.
Cũng từ vụ án này, một đường dây bán thông tin tài khoản của doanh nghiệp với sự tham gia của một số nhân viên tại các ngân hàng khác nhau đã được hé lộ. Hiện tại, đã có 3 nhân viên ngân hàng làm việc tại 2 ngân hàng khác nhau đang bị Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Phú Thọ tạm giữ hình sự để tiếp tục điều tra mở rộng.
Làm việc với cơ quan điều tra, Tú - đối tượng cầm đầu ổ nhóm lừa đảo đã khai nhận, để có thể có được những thông tin chi tiết về hồ sơ tài khoản của doanh nghiệp, đối tượng này đã mua dữ liệu từ một nhân viên ngân hàng với mức giá từ 10-13 triệu đồng cho một tài khoản.
Để dễ dàng có được sự hợp tác của nhân viên ngân hàng, khi đề nghị mua dữ liệu, Tú đã lấy lý do là để đối chiếu lại thông tin doanh nghiệp trước khi cho vay lãi chứ không tiết lộ mục đích để đi lừa đảo. Vì thế, sau lần đầu tiên, Tú muốn lấy hồ sơ tài khoản của bất kỳ doanh nghiệp nào cũng đều được đáp ứng, chỉ cần có tiền là được.
Sau khi có thông tin tài khoản, Tú cùng đồng bọn đã làm hàng loạt giấy tờ giả để thực hiện 5 vụ lừa đảo, rút được hơn 10 tỷ đồng của doanh nghiệp từ các ngân hàng khác nhau. Chỉ đến khi ổ nhóm này bị sa lưới, đường dây bán thông tin tài khoản doanh nghiệp với sự tham gia của một số nhân viên ngân hàng mới bắt đầu lộ diện.
Tại cơ quan điều tra, nhân viên ngân hàng này đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội. Đó là khi được gửi thông tin về doanh nghiệp, đối tượng này dùng user nội bộ kiểm tra thông tin hệ thống rồi gửi qua ứng dụng telegram. Chính vì thế, tất cả những thông tin về số tài khoản, chủ tài khoản, kế toán trưởng, mẫu dấu công ty và số điện thoại báo số dư tài khoản của doanh nghiệp dễ dàng bị tiết lộ, thậm chí là cả sao kê các giao dịch gần nhất cũng bị đem ra để bán.
Theo khai nhận, để có được dữ liệu tài khoản của DN mở ở các hệ thống ngân hàng khác, nhân viên ngân hàng này đã nhờ sự hỗ trợ của một số đồng nghiệp làm ở các ngân hàng khác và trả chi phí 3 triệu cho một hồ sơ tài khoản.
Theo lãnh đạo phòng Cảnh sát phòng chống tội phạm về kinh tế, Công an tỉnh Phú Thọ, vụ án xảy ra lần này, một lần nữa, cảnh báo về kẽ hở trong quản lý giao dịch, quản lý tài khoản của hệ thống các ngân hàng tại việt Nam. Các đối tượng sẽ không thể rút tiền nếu như phía ngân hàng và chủ tài khoản có sự trao đổi thông tin với nhau.
* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online!