Thông thường, các máy chấp nhận thanh toán bằng thẻ (máy POS) và các ứng dụng thanh toán trực tuyến như Wechat, Alipay... muốn hoạt động tại Việt Nam phải được các ngân hàng trong nước chấp thuận và được kết nối với các trung tâm thanh toán để quản lý dòng tiền.
Tuy nhiên, với máy POS và các ứng dụng thanh toán trực tuyến trái phép, mọi giao dịch thanh toán sẽ được chuyển thẳng về hệ thống xử lý thanh toán ở nước ngoài, không qua hệ thống ngân hàng và trung gian thanh toán Việt Nam; nghĩa là, mua và lấy tại Việt Nam, nhưng tiền lại đi đúng một vòng, từ ngân hàng nước ngoài, quay trở lại nước ấy. Sau đó, bằng một cách khác, nó được cầm tay mang về Việt Nam cho các chủ hàng đã chấp nhận giao dịch lén lút kia. Không ai kiểm soát, không một đồng thuế, phí nào được thu theo đúng nguyên tắc giao dịch tiền tệ quốc tế.
Nhiều chủ cửa hàng cho biết, chỉ cần có tài khoản tại Trung Quốc do một người Trung Quốc đứng tên là có thể tiến hành việc giao dịch "lậu" kiểu này. Sau đó, tiền bán hàng sẽ nhờ người quen thân từ Trung Quốc cầm về Việt Nam.
Điều đáng nói, trong chuỗi thanh toán xuyên biên giới trái phép này, có sự góp mặt không nhỏ của một số đơn vị lữ hành và hướng dẫn viên du lịch. Bởi chỉ cần các đơn vị lữ hành chịu đưa khách du lịch đến mua sắm, thanh toán bằng ứng dụng Wechat bất hợp pháp là sẽ được chiết khấu % hoa hồng khá cao.
Trong vai một hướng dẫn viên du lịch cho đoàn khách của Trung Quốc, phóng viên đã được các chủ cửa hàng tiết lộ mức chiết khấu khá bất ngờ.
Phải trả hoa hồng khủng cho các đơn vị lữ hành, vậy các chủ cửa hàng được lợi gì khi thanh toán trực tuyến xuyên biên giới trái phép? Điểm mấu chốt nằm ở phí giao dịch. Khách du lịch thanh toán tiện lợi, không bị thu bất kỳ đồng thuế, phí nào. Trong khi đó, chủ cửa hàng vừa bán được hàng, vừa trốn được nhiều loại thuế, phí như thuế giá trị gia tăng, thuế thu nhập doanh nghiệp; các đơn vị lữ hành, hay dân môi giới được tiền hoa hồng... Mắt xích nào cũng được lợi, nên dù biết bất hợp pháp, chuỗi thanh toán trực tuyến xuyên biên giới trái phép này vẫn đang ngang nhiên diễn ra hàng ngày, từ Bắc vào Nam.
* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online!