Các bị cáo tại toà. Ảnh: NLĐ
Ngày 23/12, TAND TP Hồ Chí Minh mở phiên xét xử sơ thẩm bị cáo Lê Văn Anh (SN 1991; quê Thừa Thiên Huế), Hà Duy Thắng (SN 1992; quê Vĩnh Long) cùng các đồng phạm về tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".
Bị hại trong vụ án là Công ty tài chính TNHH NH VN TV, có trụ sở tại Quận 4. Ngoài ra, còn có 726 người được xác định là có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan được Tòa án nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh đề nghị theo dõi thông tin, cập nhật diễn biến vụ án trên Trang thông tin điện tử của Tòa.
Theo cáo trạng, vào tháng 3/2019, Lê Văn Anh làm việc tại Công ty tư vấn phát triển Oneclick (quận Bình Thạnh, TP Hồ Chí Minh), đơn vị hợp tác với nhiều ngân hàng để hỗ trợ vay tín chấp. Trong quá trình làm việc, Lê Văn Anh nắm rõ quy trình thẩm định, xét duyệt hồ sơ vay tín chấp qua mạng Internet.
Khoảng đầu tháng 7/2020, Lê Văn Anh sử dụng bất hợp pháp tài khoản đăng nhập của hệ thống nhập và lưu trữ dữ liệu hồ sơ vay của khách hàng của Công ty Tài chính F. Khi đăng nhập vào hệ thống, bị cáo tiếp cận dữ liệu khách hàng từng có hồ sơ vay ở Công ty Tài chính F, có lịch sử trả nợ tốt, đã ký hợp đồng điện tử, chờ được xét duyệt cấp hạn mức qua thẻ (gọi là nhóm khách hàng A) và những khách hàng có hồ sơ không đủ điều kiện vay (nhóm khách hàng B).
Lê Văn Anh cũng phát hiện lỗ hổng bảo mật của hệ thống là có thể thay đổi thông tin hồ sơ vay của hai nhóm khách hàng. Từ đó, bị cáo nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền bằng cách chọn những khách hàng A và B có họ tên trùng nhau rồi đổi thông tin căn cước công dân, số điện thoại nhận mã OTP của nhóm khách A bằng thông tin của nhóm khách B trước thời điểm hệ thống phê duyệt hồ sơ.
Sau khi đổi thông tin khách vay, Văn Anh cung cấp danh sách đã thay đổi và hướng dẫn các đồng phạm giả mạo nhân viên Công ty Tài chính F gọi điện thoại cho khách hàng thuộc nhóm B, với nội dung một khoản vay của họ bị từ chối đã được phê duyệt, nếu khách có nhu cầu vay sẽ được hỗ trợ giải ngân nhưng phải chịu phí từ 16%-19%.
Khi khách đồng ý, nhóm của Văn Anh hướng dẫn khách giải ngân bằng cách rút tiền mặt trên hệ thống thông qua các điểm chi hộ của Công ty Tài chính F. Sau khi khách rút tiền mặt thành công, nhóm yêu cầu khách chuyển khoản tiền phí theo thỏa thuận trước đó.
Bằng thủ đoạn trên, các bị cáo đã chỉnh sửa thông tin, giải ngân cho 894 khách hàng với tổng số tiền hơn 29 tỷ đồng. Số tiền các bị can chiếm đoạt được là 1,7 tỷ đồng. Đến nay, Công ty Tài chính F mới thu hồi được hơn 10 tỷ đồng, còn 18 tỷ đồng.
Phiên tòa dự kiến kết thúc vào ngày 25/12.
* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!