Lợi dụng quy định người bị nợ xấu sẽ không thế vay tiền ngân hàng hoặc tìm đến những người cần tiền nhưng không có khả năng lao động như phụ nữ ở nhà nuôi con nhỏ, người già, một nhóm đối tượng đã giả danh là cán bộ, nhân viên ngân hàng để tiếp cận, thu những khoán phí chuyển trước để chiếm đoạt.
Tin vào lời mời gọi của môt người tự xưng là nhân viên một ngân hàng tại Hà Nội, một nạn nhân đã chuyển 5 triệu đồng tiền phí cho đối tượng để được vay 50 triệu đồng mà hai bên đã cam kết. Tuy nhiên, sau khi chuyển tiền, đối tượng đã cắt liên lạc.
Tương tự, một người khác cũng đã mất 10 triệu đồng khi tin vào những lời quảng cáo cho vay nhanh gọn, thủ tục đơn giản, giải ngân trong ngày hàng trăm triệu đồng. Thủ tục chỉ cần gửi ảnh chụp chứng minh nhân dân mà không cần phải ra trực tiếp ngân hàng.
Theo đại diện các ngân hàng, chiêu trò của các đối tượng thường là lập ra danh sách các cá nhân mà các đối tượng đã thu thập được trên mang xã hội Facebook, Zalo, app vay tiền online, tín dụng đen, từ đó, các đối tượng đã xây dựng kịch bản, giả danh là nhân viên hoặc cán bộ ngân hàng gọi điện thoại cho nạn nhân để chào mời vay tiền. Để tạo lòng tin, các đối tượng thường hướng nạn nhân vào các website giả mạo ngân hàng cùng với những bức ảnh thành tích giấy khen, bằng khen của đối tượng tại ngân hàng… Các ngân hàng đều khẳng định họ không hề có chính sách tiếp cận khách hàng nào như trên và đó hoàn toàn là giả mạo.
Hiện ngân hàng cho biết đang phối hợp với các cơ quan công an đề điều tra làm rõ. Do vậy, ngân hàng cũng kiến nghị với những khách hàng là nạn nhân hoặc biết thông tin về các đối tượng lừa đảo cần cung cấp ngay cho ngân hàng hoặc cơ quan công an để phối hợp xử lý.
* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online!