Đây là yêu cầu đối với các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được phép kinh doanh mua bán vàng miếng theo quy định tại Luật phòng chống rửa tiền và Quyết định số 20 quy định về mức giá trị của giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo.
Cũng theo quy định, doanh nghiệp được phép kinh doanh vàng miếng khi thực hiện giao dịch bằng tiền mặt có giá trị từ 300 triệu đồng trở lên phải áp dụng các biện pháp nhận biết khách hàng.
Thông tin nhận biết khách hàng phải gồm 3 nhóm thông tin: thông tin nhận dạng khách hàng, thông tin chủ sở hữu hưởng lợi, thông tin mục đích khách hàng trong mối quan hệ với tổ chức tín dụng và doanh nghiệp được phép kinh doanh vàng miếng.