Bị cáo Nguyễn Hoà Bình, Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty cổ phần Ngân lượng tại toà. (ảnh: Phùng Anh)
Chiều 31/10, Tòa án nhân dân TP Hà Nội tiếp tục phiên tòa xét xử sơ thẩm 188 bị cáo trong vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; Rửa tiền; Chứa chấp hoặc tiêu thụ tài sản do người khác phạm tội mà có; Trốn thuế", xảy ra tại Hà Nội và một số tỉnh, thành phố trên cả nước, liên quan đến Phó Đức Nam (tức Mr Pips) và đồng phạm.
Hôm nay, Hội đồng xét xử (HĐXX) dành thời gian để các luật sư tham gia xét hỏi các bị cáo. Cuối giờ chiều, luật sư xét hỏi nhóm bị cáo liên quan đến hành vi "rửa tiền" tại Công ty cổ phần Ngân Lượng (Công ty Ngân Lượng).
Dừng cung cấp dịch vụ thanh toán cho các sàn của Phó Đức Nam để đảm bảo tính an toàn của hệ thống
Trả lời câu hỏi của luật sư Phạm Mai Hồng tại phiên tòa, bị cáo Nguyễn Hòa Bình (Chủ tịch HĐQT Công ty Cổ phần Ngân Lượng) cho biết, các sàn giao dịch của Phó Đức Nam (tức Mr Pips) từng thuộc nhóm khách hàng có doanh thu cao, mang lại lợi nhuận tốt cho công ty.
Khi luật sư hỏi vì sao vào năm 2022, với tư cách Chủ tịch HĐQT, bị cáo lại chỉ đạo dừng toàn bộ dịch vụ thanh toán đối với các ví điện tử liên quan đến những sàn giao dịch của Phó Đức Nam, Nguyễn Hòa Bình khai rằng quyết định này xuất phát từ những rủi ro pháp lý.
Theo lời khai, khoảng đầu năm 2022, Bình được nhân viên báo cáo về việc các sàn giao dịch này nhiều lần nhận được yêu cầu xác minh từ cơ quan công an.
Nhận thấy nhóm khách hàng có dấu hiệu tiềm ẩn rủi ro, bị cáo đã chỉ đạo Công ty Ngân Lượng ngừng cung cấp dịch vụ.
"Thấy có vẻ rắc rối và rủi ro nên bị cáo đã chỉ đạo công ty ngừng cung cấp dịch vụ cho nhóm khách hàng này để đảm bảo tính an toàn của hệ thống và ngăn chặn những sự việc tương tự có thể xảy ra trong tương lai cho khách hàng", Bình khai.
Khi luật sư hỏi lại việc dừng cung cấp dịch vụ có nhằm hạn chế rủi ro, tránh gây thiệt hại cho khách hàng hay không, bị cáo xác nhận là đúng.
Luật sư Phạm Mai Hồng tại phiên tòa. (ảnh: Phùng Anh)
Liên quan đến mức phí dịch vụ, luật sư Hồng đặt câu hỏi về việc Ngân Lượng áp dụng mức phí 2,5% đối với giao dịch nạp tiền và 1% cộng 1.000 đồng đối với giao dịch rút tiền. Đây là mức phí chung hay được áp dụng riêng đối với các sàn giao dịch của Phó Đức Nam?
Nguyễn Hòa Bình khẳng định đây là mức phí được niêm yết công khai, áp dụng chung cho nhóm khách hàng sử dụng loại hình dịch vụ này, không phải mức phí riêng dành cho các sàn của Nam.
Theo bị cáo, khi Phó Đức Nam gặp nhân viên Ngân Lượng để đề nghị giảm phí giao dịch, công ty cũng không đồng ý vì không có cơ sở áp dụng chính sách ưu đãi đặc biệt.
Công ty Ngân Lượng nộp lại 5,7 tỷ đồng tiền phí giao dịch
Liên quan đến việc khắc phục hậu quả, trả lời luật sư Phạm Mai Hồng, bị cáo Nguyễn Hòa Bình xác nhận trong giai đoạn điều tra đã chỉ đạo Công ty Ngân Lượng nộp lại 5,7 tỷ đồng tiền phí giao dịch thu được từ các sàn của Phó Đức Nam.
Theo bị cáo Bình, đây là toàn bộ số tiền được xác định là công ty hưởng lợi từ nhóm khách hàng này. Nếu quá trình xác minh tiếp tục phát hiện các khoản phí giao dịch chưa được thống kê, bị cáo sẽ chỉ đạo công ty nộp bổ sung.
Bị cáo Nguyễn Hoà Bình tại phiên toà ngày 31/10. (ảnh: Phùng Anh)
Luật sư tiếp tục đề cập tài khoản của Công ty Ngân Lượng đang bị phong tỏa với số dư hơn 6,3 tỷ đồng và hỏi bị cáo có đồng ý sử dụng số tiền này để khắc phục phần phí giao dịch còn thiếu hay không.
Nguyễn Hòa Bình khẳng định sẵn sàng chỉ đạo công ty nộp thêm nếu cơ quan chức năng xác định còn khoản phí hưởng lợi chưa được thống kê.
Bị cáo Nguyễn Hòa Bình cho biết, từ năm 2009 đến nay, Ngân Lượng phục vụ hàng chục nghìn khách hàng, gồm các cơ quan nhà nước, ngân hàng và doanh nghiệp lớn. Trong đó, Cổng Dịch vụ công quốc gia được miễn phí thanh toán nhiều năm.
"Trong hàng chục nghìn khách hàng tốt thì dính phải một khách hàng xấu như thế này, bị ảnh hưởng và liên lụy cũng rất đáng tiếc", Bình trình bày.
Nguyễn Hòa Bình đề nghị giảm nhẹ hình phạt cho hai nhân viên
Trả lời luật sư Phạm Mai Hồng, bị cáo Nguyễn Hòa Bình cho biết, Nguyễn Thị Nam và Trần Thị Thanh Tâm đều là nhân viên lâu năm của Công ty Ngân Lượng, làm công ăn lương, mong muốn hoàn thành tốt công việc và chăm sóc khách hàng nhưng đã dẫn đến hành vi vi phạm pháp luật.
Theo Bình, hai nhân viên chủ yếu làm việc theo chỉ đạo nên đề nghị HĐXX xem xét giảm nhẹ hình phạt.
Đối với Trần Thị Thanh Tâm, bị cáo Bình cho biết bị cáo có con dưới 36 tháng tuổi, vừa trải qua ca phẫu thuật liên quan đến ung thư tuyến giáp, sức khỏe gặp nhiều khó khăn. Vì vậy, Bình mong HĐXX xem xét hoàn cảnh gia đình, tình trạng sức khỏe để có chính sách khoan hồng đối với bị cáo.
Công ty Ngân Lượng vẫn dừng dịch vụ thanh toán dù Phó Đức Nam muốn tiếp tục hợp tác
Trả lời câu hỏi của luật sư Phạm Mai Hồng tại phiên tòa, bị cáo Trần Thị Nam cho biết, liên quan đến việc giải quyết đơn thư phản ánh, khiếu nại của khách hàng đối với các sàn giao dịch của Phó Đức Nam, bị cáo Nguyễn Hòa Bình đã có chỉ đạo về việc xử lý các khiếu nại này.
Khi luật sư hỏi việc giải quyết khiếu nại đối với nhóm khách hàng mở ví tại các sàn giao dịch của Phó Đức Nam được thực hiện theo quy trình chung của công ty hay có quy trình riêng.
Theo lời khai của Nam, bị cáo Bình chỉ đạo bị cáo thực hiện theo quy trình riêng. Bị cáo Nam cũng nghe ông Bình chỉ đạo bộ phận kinh doanh làm việc khẩn trương với khách hàng để giải quyết các khiếu nại phát sinh.
Trả lời câu hỏi của luật sư tại phiên tòa, bị cáo Trần Thị Thanh Tâm cho biết, vào năm 2022, trước thời điểm Công ty Cổ phần Ngân Lượng dừng cung cấp dịch vụ thanh toán đối với các ví điện tử liên quan đến các sàn giao dịch của Phó Đức Nam, phía Nam đã bày tỏ mong muốn tiếp tục được sử dụng dịch vụ của Ngân Lượng.
Tuy nhiên, theo lời khai của Tâm, Công ty Ngân Lượng vẫn quyết định dừng cung cấp dịch vụ thanh toán đối với nhóm ví điện tử có phát sinh đơn thư tố giác gửi đến cơ quan chức năng.
Khi luật sư hỏi có báo cáo với Nguyễn Hòa Bình về việc Phó Đức Nam vẫn tha thiết muốn tiếp tục sử dụng dịch vụ thanh toán của Ngân Lượng hay không, bị cáo Tâm xác nhận là có.
Dù vậy, Nguyễn Hòa Bình vẫn chỉ đạo đóng các ví điện tử và dừng cung cấp dịch vụ thanh toán đối với nhóm khách hàng này.
Bình luận (0)