Một phòng giao dịch của Agribank. (Ảnh: Internet)
Theo hồ sơ điều tra, sau khi móc nối thỏa thuận, Phạm Khắc Đại Điền đã tạo điều kiện cho Bùi Thị Kiên Hà rút gần 30 tỷ đồng để sử dụng vào nhiều mục đích khác nhau, đến nay không còn khả năng thanh toán.
Bùi Thị Kiên Hà ký vay lần lượt của 4 cá nhân với số tiền gần 30 tỷ đồng. Lợi dụng sự cả tin của 4 khách hàng cho vay, Hà hứa vay ngắn hạn trả lãi cao, với thỏa thuận chỉ dùng xác nhận để duy trì số dư tài khoản của công ty mở tại Phòng Giao dịch Thanh Niên mà không rút sử dụng vốn; thể hiện qua các “Hợp đồng cam kết” giữa các bên, trong đó ghi rõ “đề nghị ngân hàng không cho phép ai được rút sử dụng tiền vào mục đích khác”. Tuy nhiên, Phạm Khắc Đại Điền đã không tiến hành phong tỏa tài khoản của Bùi Thị Kiên Hà.
Phạm Khắc Đại Điền đã ký bản thỏa thuận 3 bên bảo lãnh số tiền vay của Hà để khách hàng tin tưởng Hà, khi tiền vào tài khoản không thực hiện phong tỏa tài khoản theo cam kết với khách hàng. Hành vi này đã tạo điều kiện cho Hà rút gần 30 tỷ đồng vốn vay để trả nợ cũ, thực hiện hợp đồng khác và sử dụng cá nhân, không thể hoàn trả vào tài khoản trong ngân hàng.
Bước đầu Phạm Khắc Đại Điền khai, sở dĩ Điền làm như trên là để cho Phòng giao dịch Thanh Niên đạt doanh số cao, mặt khác cũng tin tưởng Hà rút ra chỉ để thực hiện hợp đồng khi kết thúc sẽ hoàn trả cho ngân hàng.