Đường dây cho vay lãi nặng được xem là lớn nhất cả nước từ trước đến nay bị triệt phá đã cho thấy nhiều vấn đề trong giao dịch tài chính hiện nay, đặc biệt là vay tiền qua kênh online. Trong vụ án vừa triệt phá, ứng dụng vay tiền chính được các đối tượng quảng cáo bên ngoài là lãi suất 0%/1 ngày, nhưng từ đây bọn chúng dẫn dụ đến hơn 20 ứng dụng vay tiền liên kết khác, với lãi suất trung bình trên 2.300% mỗi năm, áp dụng cho mỗi gói vay là 7 ngày, tiền lãi được các đối tượng trừ thẳng vào số tiền gốc người vay đăng ký khi giải ngân.

Chính vì vậy, người dân cần phải đặc biệt cảnh giác với loại đối tượng không mới nhưng ngày càng nguy hiểm này, để khỏi dính bẫy lừa tinh vi.

Theo điều tra, từ tháng 12/2020 đến tháng 7/2023, nhóm đối tượng trên đã tổ chức cho vay lãi nặng với hơn 1 triệu người trên toàn quốc thông qua ứng dụng "Great Vay" số tiền 20 nghìn tỷ đồng. Đặc biệt, lãi suất cho vay có thể nói là khủng khiếp, chưa từng thấy, lên đến 45%/1 tuần, tương đương 2.346,4%/năm.

Bằng những thủ đoạn nêu trên, các đối tượng đã thu lợi bất chính trên 8 nghìn tỷ đồng, tổ chức rửa tiền và chuyển tiền trái phép ra khỏi Việt Nam với số tiền trên 5 nghìn tỷ đồng. Cùng với đó, các đối tượng sử dụng hoạt động đòi nợ theo kiểu "xã hội đen", gây hoang mang dư luận.

Để triệt phá thành công vụ án đặc biệt nghiêm trọng này, Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Nam đã chủ động phối hợp với Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh đánh giá, phân tích chứng cứ để kịp thời áp dụng các biện pháp tố tụng đúng quy định pháp luật. Hiện Công an tỉnh Quảng Nam đã ra Quyết định khởi tố vụ án "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; Cưỡng đoạt tài sản; Vận chuyển trái phép hàng hoá, tiền tệ qua biên giới"; Quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với 45 đối tượng có hành vi phạm tội liên quan; đồng thời tiếp tục mở rộng điều tra chuyên án...

Vụ việc thêm 1 lần nữa cảnh báo người dân có nhu cầu vay tiền nên tìm đến các ngân hàng, các tổ chức tín dụng hoạt động theo sự cho phép của pháp luật, nếu không sẽ dễ dàng rơi vào cạm bẫy vay tiền online.

* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!